При помощи дивидендной стратегии можно получить девятую доходность (9%). Это достижимая планка для рынка РФ.
Чтобы получать 60т. руб в месяц:
60 000 х 12 = 720 000 рублей — Именно столько денег вам нужно в год дивидендами
8 000 000 рублей — Именно столько нужно для выхода на пенсию
Не так уж и много надо для счастья.
Как организовать дивидендную зарплату
ОФЗ и муниципальные облигации
— платят 2 раза в год (в разное время!)
— возьмите б разных бумаг
— получайте купоны раз в месяц
- октябрь — апрель
- ноябрь — май
- декабрь — июнь
- январь — июль
- февраль — август
- март — сентябрь
Комбинация акций РФ и облигаций
— дивиденды платят реже
— в некоторые месяцы получайте купоны, в некоторые — дивиденды
- январь — дивиденды
- февраль — купоны
- март — купоны
- апрель — купоны
- май — дивиденды
- июнь — дивиденды
- июль — дивиденды
- август — дивиденды
- сентябрь — купоны
- октябрь — дивиденды
- ноябрь — купоны
- декабрь — дивиденды
Дивиденды Российских акций смотреть тут. Облигаций тут.
Дивидендные акции США
— платят ежеквартально
— ищите дивидендных аристократов
Примеры:
— AT&T Inc.
— Exxon Mobil Corporation
— Chevron Corporation
— Caterpillar Inc.
— Johnson & Johnson
— PepsiCo, Inc.
— McDonald`s Corporation
— Colgate-Palmolive Company
— Walmart Inc.
США, дивидендные аристократы входят в индекс S&P 500. Платят 25+ лет. Ликвидны. Высокая капитализация.
Американские ETF (акции и облигации)
— платят ежемесячно и ежеквартально
— есть фонды акций и облигаций
— возьмите комбинацию 2-3 ETF
- SDY — ежеквартально — акции
- NOBL — ежеквартально — акции
- VIG — ежеквартально — акции
- PFF — ежемесячно — акции
- DEM — ежеквартально — акции
- HDV — ежеквартально — акции
- EMB — ежемесячно — корп. облигации
- HYG — ежемесячно — корп. облигации
- IEF — ежемесячно — гос.облигации
На какие показатели обращать внимание
- Наличие у компании понятной дивидендной политики, прописанной в Уставе.
- История выплат.
- Размер дивидендов.
- Темпы роста дивидендов.
- Текущая прибыль.
- Нераспределенная чистая прибыль.
- Растущая динамика показателей компании.
Внимательно следите за коэффициентом Payout Ratio (DPR) — Коэффициент выплаты дивидендов. Это процент от прибыли, который компания выплачивает акционерам в виде дивидендов. Например, если Payout ratio более 75-90%, то это повод задуматься.
Дивидендная доходность по акциям не гарантирована. Компания может отменить или уменьшить дивиденды. Данный риск больше свойственен рынку РФ. Минимизировать подобный риск можно двумя способами:
- Диверсификация. В вашем портфеле должно быть более 15 див.бумаг. Тогда кидок одного из эмитентов не сильно ударит по общим платежам.
- Добавление в портфель дивидендных бумаг США.