Дивидендная стратегия

При помощи дивидендной стратегии можно получить девятую доходность (9%). Это достижимая планка для рынка РФ.

Чтобы получать 60т. руб в месяц:

60 000 х 12 = 720 000 рублей — Именно столько денег вам нужно в год дивидендами

8 000 000 рублей — Именно столько нужно для выхода на пенсию

Не так уж и много надо для счастья.

Как организовать дивидендную зарплату

ОФЗ и муниципальные облигации
— платят 2 раза в год (в разное время!)
— возьмите б разных бумаг
— получайте купоны раз в месяц

  1. октябрь — апрель
  2. ноябрь — май
  3. декабрь — июнь
  4. январь — июль
  5. февраль — август
  6. март — сентябрь

Комбинация акций РФ и облигаций
— дивиденды платят реже
— в некоторые месяцы получайте купоны, в некоторые — дивиденды

  1. январь — дивиденды
  2. февраль — купоны
  3. март — купоны
  4. апрель — купоны
  5. май — дивиденды
  6. июнь — дивиденды
  7. июль — дивиденды
  8. август — дивиденды
  9. сентябрь — купоны
  10. октябрь — дивиденды
  11. ноябрь — купоны
  12. декабрь — дивиденды

Дивиденды Российских акций смотреть тут. Облигаций тут.

Дивидендные акции США
— платят ежеквартально
— ищите дивидендных аристократов

Примеры:
— AT&T Inc.
— Exxon Mobil Corporation
— Chevron Corporation
— Caterpillar Inc.
— Johnson & Johnson
— PepsiCo, Inc.
— McDonald`s Corporation
— Colgate-Palmolive Company
— Walmart Inc.

США, дивидендные аристократы входят в индекс S&P 500. Платят 25+ лет. Ликвидны. Высокая капитализация.

Американские ETF (акции и облигации)
— платят ежемесячно и ежеквартально
— есть фонды акций и облигаций
— возьмите комбинацию 2-3 ETF

  1. SDY — ежеквартально — акции
  2. NOBL — ежеквартально — акции
  3. VIG — ежеквартально — акции
  4. PFF — ежемесячно — акции
  5. DEM — ежеквартально — акции
  6. HDV — ежеквартально — акции
  7. EMB — ежемесячно — корп. облигации
  8. HYG — ежемесячно — корп. облигации
  9. IEF — ежемесячно — гос.облигации

На какие показатели обращать внимание

  • Наличие у компании понятной дивидендной политики, прописанной в Уставе.
  • История выплат.
  • Размер дивидендов.
  • Темпы роста дивидендов.
  • Текущая прибыль.
  • Нераспределенная чистая прибыль.
  • Растущая динамика показателей компании.

Внимательно следите за коэффициентом Payout Ratio (DPR) — Коэффициент выплаты дивидендов. Это процент от прибыли, который компания выплачивает акционерам в виде дивидендов. Например, если Payout ratio более 75-90%, то это повод задуматься.

Дивидендная доходность по акциям не гарантирована. Компания может отменить или уменьшить дивиденды. Данный риск больше свойственен рынку РФ. Минимизировать подобный риск можно двумя способами:

  • Диверсификация. В вашем портфеле должно быть более 15 див.бумаг. Тогда кидок одного из эмитентов не сильно ударит по общим платежам.
  • Добавление в портфель дивидендных бумаг США.
Дивидендная стратегия
Пролистать наверх